# Отчёт в партнёрской программе по кредитам принёс клиентов бухгалтерии

> Клиенты торговались с брокером после получения кредита и откладывали оплату. Понятный отчёт заменил скидку и привёл бухгалтерской компании новых клиентов.

Источник: https://crossmark-m.ru/cases/buhgalterskie-uslugi-dlya-malogo-biznesa-i-kreditnye-brokery
Автор: Сергей Мазур · опубликовано 2026-09-20

Бухгалтерская компания искала владельцев малого бизнеса для постоянного учёта. Кредитный брокер терял часть комиссии после одобрения кредита, потому что клиенты торговались и уходили без оплаты. Кроссмарк свёл их вместе, а брокер стал дарить сертификат на отчёт вместо скидки. За 2 месяца бухгалтерская компания получила 9 клиентов, а кредитный брокер оформил 56 договоров по полной комиссии вместо 31.

Владелец магазина на маркетплейсе получил кредит на расчётный счёт после одобрения. Менеджер кредитного брокера выставил счёт за работу, и клиент сравнил комиссию с уже полученными деньгами. «Я заплачу, но только если вы уступите 20 000 рублей. Иначе я сегодня ничего не перевожу».

Менеджер не смог предложить ничего кроме скидки, поэтому клиент взял паузу и ушёл без оплаты.

Он не жадный — он просто не знает, как безопасно перевести деньги себе и подрядчикам. После кредита комиссия кажется новой потерей, а неправильный перевод может остановить работу магазина. Кроссмарк свёл кредитного брокера с бухгалтерской компанией. Бухгалтерская компания стала готовить отчёт, брокер получил полную оплату, а компания получила новых клиентов.

Если вы тоже ищете, кто приведёт к вам клиентов, — [подберите себе партнёра](https://crossmark.ru/#join): две минуты, бесплатно, без карты.

## Кто такие бухгалтерская компания и кредитный брокер?

Участников трое: бухгалтерская компания, кредитный брокер и их общий клиент.

**Бухгалтерская компания** ведёт бухгалтерский и налоговый учёт малого бизнеса. Она работает дистанционно с индивидуальными предпринимателями и обществами с ограниченной ответственностью по всей России. Ей нужны клиенты, которым уже мало разовых услуг бухгалтера.

**Кредитный брокер** подбирает малому бизнесу кредиты и оборотное финансирование. Он собирает документы и получает комиссию после выдачи денег банком. Ему важно не терять оплату, когда клиент после одобрения начинает торговаться.

**Владелец магазина на маркетплейсе** получает кредит и планирует потратить деньги на закупки, рекламу, аренду и развитие. Обе компании работают с владельцами малого бизнеса, у которых уже есть выручка и движение денег. Брокер встречает такого человека в момент получения кредита, а бухгалтерия нужна ему сразу после этого.

## Почему клиенты кредитного брокера отказывались?

Клиенты кредитного брокера отказывались от полной оплаты, потому что боялись неправильно перевести деньги и потерять остаток на счёте. После получения кредита комиссия казалась новой потерей, а не оплатой уже выполненной работы. Это неприятие потерь: человек сильнее переживает из-за суммы, которую сейчас отдаёт, чем радуется полученному результату.

За 2 месяца до совместной работы у брокера было 56 встреч. Полную комиссию оплатил 31 предприниматель, а 25 согласились только после скидки. Клиентов от этого источника у бухгалтерской компании не было.

![Пустое рабочее место владельца магазина на маркетплейсе, один силуэт и скептичный кот.](https://s3.regru.cloud/crossmark/statejnik/kejsy/buhgalterskie-uslugi-dlya-malogo-biznesa-i-kreditnye-brokery-2.webp)

## Что бухгалтерская компания дала клиентам брокера?

Подарком стал «отчёт о доходах и расходах». Менеджер кредитного брокера выдавал сертификат сразу после полной оплаты комиссии: «Скидку не делаем, но после полной оплаты вы получите сертификат на персональный отчёт. Бухгалтер покажет, сколько денег можно потратить в ближайшие 30 дней, чтобы не остановить работу из-за блокировки счёта».

Внутри были два пункта:

- **Отчёт о прибылях и убытках за последние 30 дней.** В нём видно, сколько денег пришло, на что они ушли и сколько магазин заработал.
- **Расчёт расходов на ближайшие 30 дней.** Бухгалтер показывает сумму на закупки и подрядчиков, а также деньги на обязательные платежи.

Сертификат действует 14 дней. После получения выписок и плана расходов бухгалтерская компания готовит отчёт за 2 рабочих дня. Только 3 из 24 предпринимателей уже имели документ с доходами, расходами и планом трат.

## Найти: партнерская программа — кредиты через брокера?

Партнерская программа для клиентов, получающих кредиты, здесь работала так: предприниматель шёл к кредитному брокеру, а вместо скидки получал сертификат на отчёт.

Путь одного клиента выглядел так.

1. Банк перечислил кредит на расчётный счёт, и предприниматель решил, как использовать деньги.
2. Предприниматель попросил скидку на комиссию: «Сделайте скидку на комиссию, сумма кредита и так большая».
3. Менеджер кредитного брокера отказался от скидки и объяснил, что вместо неё клиент получит сертификат на отчёт.
4. Клиент перевёл брокеру полную комиссию и получил электронный сертификат в Telegram.
5. Клиент передал данные бухгалтерской компании: «Пришлите выписку и список расходов на ближайший месяц, чтобы мы посчитали всё по вашим операциям».
6. Бухгалтерская компания через 2 рабочих дня подготовила отчёт. Предприниматель обсудил его с бухгалтером и решил, нужен ли ему постоянный учёт.

Владелец магазина получил кредит 1 200 000 ₽. Он планировал потратить 420 000 ₽ на закупку, 120 000 ₽ на аренду и вывести себе 300 000 ₽. В отчёте закупка и аренда на 540 000 ₽ уложились в ближайшие 30 дней, а личный перевод предложили отложить. После рабочих расходов на счёте осталось 660 000 ₽.

Клиент оплатил брокеру полную комиссию и подписал договор на бухгалтерское обслуживание.

![Кредитный брокер и бухгалтерская компания обмениваются потоком клиентов по зелёной стрелке.](https://s3.regru.cloud/crossmark/statejnik/kejsy/buhgalterskie-uslugi-dlya-malogo-biznesa-i-kreditnye-brokery-3.webp)

## 56 договоров по полной комиссии и 9 новых клиентов за 2 месяца

За 2 месяца вместе кредитный брокер получил 56 договоров по полной комиссии, а бухгалтерская компания — 9 новых клиентов. Сравнивали результат с 2 месяцами до совместной работы.

| Что считали | До совместной работы | За 2 месяца вместе |
|---|---:|---:|
| Все встречи брокера с предпринимателями | 56 | 56 |
| Оплатили брокеру полную комиссию сразу | 31 | 31 |
| Получили сертификат вместо скидки | — | 25 |
| Взяли сертификат, но не прислали данные | — | 7 |
| Получили готовый отчёт | — | 18 |
| Купили бухгалтерское обслуживание после отчёта | — | 9 |
| Не купили бухгалтерское обслуживание после отчёта | — | 9 |
| Итог партнёра: договоры по полной комиссии | 31 | 56 |
| Итог компании: новые клиенты на обслуживании | — | 9 |

Из 25 клиентов с сертификатом 18 прислали данные и получили отчёт. Девять из них купили бухгалтерское обслуживание. Все 25 оплатили брокеру полную комиссию, поэтому итоги считают разные покупки.

**Себестоимость подарка:** 18 документов × 1,5 часа × 1 200 ₽ = 32 400 ₽.

Месячная оплата новых клиентов составила 162 000 ₽ и превысила себестоимость 18 готовых отчётов в 32 400 ₽.

Раньше после одобрения кредита я сразу слышал просьбу уступить в цене. Теперь объясняю, что вместо скидки человек получит понятный отчёт, и 25 клиентов оплатили всю комиссию без спора.

Кроссмарк подбирает бухгалтерской компании кредитного брокера — с теми же клиентами. Брокер встречает клиента раньше бухгалтерии, когда тот получает кредит. Кроссмарк предлагает подарить в этот момент отчёт. Три такие стратегии партнёрства входят в бесплатный тариф «Старт».

## Когда схема с отчётом не сработает?

Схема подходит не всем и не всегда. Вот условия, при которых она ломается.

- **Сертификат действует только 14 дней.** Если предприниматель откладывает обращение, интерес к отчёту пропадает. В этой истории 7 из 25 получивших сертификат не прислали данные.
- **Подходит только легальному бизнесу на упрощённой системе налогообложения и патенте.** Для физического лица, другой системы или непрозрачных переводов отчёт не запускают.
- **Менеджер объясняет смысл сертификата в момент торга.** Если файл отправляют молча, клиент воспринимает его как формальный бонус и снова требует скидку.
- **Отчёт не обещает постоянное обслуживание.** В этой истории 9 из 18 получивших отчёт не заключили договор.
- **Клиент предоставляет выписки и план расходов.** Без этих данных бухгалтерия не подготовит отчёт за 2 рабочих дня.

![То же рабочее место заполнено людьми, рядом хомяк с поднятыми лапами и цифры результата.](https://s3.regru.cloud/crossmark/statejnik/kejsy/buhgalterskie-uslugi-dlya-malogo-biznesa-i-kreditnye-brokery-4.webp)

## Подготовка сертификата и обучение менеджеров брокера

Соберите список менеджеров брокера, определите момент выставления счёта и подготовьте форму для выписок и планов расходов.

Сверстайте электронный сертификат номиналом 6 000 ₽, страницу заявки и короткое сообщение для Telegram.

Напишите речевой модуль на три предложения и проведите для менеджеров 30-минутное онлайн-обучение.

Запустите выдачу сертификатов на один месяц. Отмечайте каждую полную оплату комиссии, отправленный сертификат и полученные данные.

Проверьте результат через 3 недели: сколько сертификатов выдано, сколько отчётов готово и сколько клиентов оплатило бухгалтерское обслуживание.

Подготовка заняла 7 рабочих дней. За это время собрали данные, сделали сертификат, страницу заявки, сообщение и провели обучение.

## Где бухгалтерской компании искать клиентов кроме брокера?

Будущего клиента ищут там, где он появляется раньше бухгалтерии. Важно понять, у кого он в этот момент: получает кредит, заказывает товар, арендует помещение или ищет подрядчика.

Через кредитного брокера проще, чем через холодные звонки: предприниматель уже получил деньги и видит пользу от расчёта расходов. Кроссмарк подбирает компании с одинаковыми клиентами и подходящим моментом для предложения.

## Вопросы и ответы

Брокер выдаёт сертификат вместо скидки, а бухгалтерская компания готовит отчёт за 2 рабочих дня. Из 25 сертификатов 18 привели к готовому отчёту, а 9 клиентов купили обслуживание.

Выбирают компанию, которая работает с теми же владельцами малого бизнеса и встречает их раньше. В этой истории бухгалтерская компания получила 9 клиентов и 162 000 ₽ ежемесячной оплаты.

Такая схема подходит кредитному брокеру, который работает с легальным малым бизнесом, а не микрофинансовой организации с займами физическим лицам до зарплаты. Здесь условием были упрощённая система налогообложения и патент.

Это документ о деньгах, которые пришли и ушли за последние 30 дней, и сумме на ближайшие 30 дней. Только 3 из 24 предпринимателей уже имели такой документ.

Для брокера сертификат не стоит денег. Бухгалтерская компания потратила на 18 готовых отчётов 32 400 ₽ и получила 162 000 ₽ ежемесячной оплаты от новых клиентов.

Не нужно продавать обслуживание любой ценой. В этой истории 9 из 18 получивших отчёт не купили бухгалтерию, а предприниматель отложил личный перевод 300 000 ₽ и оставил 660 000 ₽ на счёте.

**Рядом по теме:**

- [Подарок дал компании 14 клиентов на запуск продаж](/cases/konsalting-i-postroenie-otdelov-prodazh)
- [Подарок вместо скидки: 9 клиентов ежемесячной работы для агентства](/cases/marketing-i-proizvoditeli-i-distribyutory)

- Внутренний замер кредитного брокера и бухгалтерской компании: встречи, полные оплаты, сертификаты, готовые отчёты и договоры за 2 месяца до совместной работы и 2 месяца вместе.
- Стратегия Кроссмарка «Отчёт о доходах и расходах»: участники, путь клиента, срок, цена, ограничения.